街を楽しむ
ライフヤード横浜版

Para a maior parte destes bancos do investimento, o 1o desafio é reunir estes dados que fazem falta para avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre produtos e regiões geográficas. Muitos sistemas por tecnologia de bancos foram criados para disparar suporte a negócios de um único produto ou de geografia única, por modo que os dados de receita pelo nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir por várias fontes. As empresas adquiridas ou mescladas do outras entidades também igualmente similarmente identicamente conjuntamente podem possibilitar ter dados espalhados por muitos sistemas (ou duplicados). Geralmente, esses mecanismos do suplementos alimentares separados não usam este precisamente mestre do dados do referência do cliente nem as mesmas hierarquias de entidade do clientes, o de que significa de que estes dados do cliente não podem ser comparados e resumidos por maneira consistente em todos estes negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, saiba como facilitação ou receitas do derivativos OTC, são muito muito mais complexas. Por exemplo, as posições longas do um cliente do corretagem principal podem possibilitar produzir um spread do abono, incorrer em uma despesa do financiamento e prover títulos adicionais receita por empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, como custos por câmbio, custos de financiamento, chamadas por analistas ou serviços de introdução de capital, podem vir a ser fáceis por mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, tais como cobertura por vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do atribuir, porém introduzem 1 erro do “galinha ou ovo”, como exemplo, prover cobertura por vendas mais sênior ou muito mais extensiva a um cliente https://pt.datarooms.org/ lucrativo pode diminuir a lucratividade desse cliente. como gerenciamento de produtos ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem vir a ser alocados entre clientes sem recorrer a algum tipo por metodologia do alocação estereotipada. Saiba como esses custos podem vir a ser substanciais, deve-se ter cuidado com o objectivo de confirmar de que os cálculos por lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da opte Por essa razão, alguns bancos optarão por alocar somente várias despesas diretas e atribuíveis na análise por rentabilidade de seus clientes.

A maioria de companhias do comércio de capitais recebe grandes alocações do custos de funções como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do produto com base em métricas, tais como contagens por transações, saldos ou números por contas, isso não justifica necessariamente alocação suplementar desses custos até mesmo este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao resolver incluir esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos realmente diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do negócio do produto). Certos comportamentos do cliente, como taxas muito mais altas do interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios por arquivo de negociação atrasada podem criar custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em que esses clientes podem possibilitar ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser incorporados às análises de lucratividade do cliente. Inumeras vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente com estes clientes para diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A análise de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficaz, pois capturar a maioria de receitas e despesas facilmente atribuíveis pode vir a ser bnastante com o objectivo de diferenciar diferentes níveis por clientes. e estribar os esforços de vendas e serviços apropriados.

Capturar estes dados necessários, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios por lucratividade do cliente com o objectivo de as equipes do vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação por tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas por analistas ou atividades do cobertura de vendas pode vir a requerer que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio de um aplicativo CRM e tocar custos de serviço ao cliente podem vir a exigir este rastreamento de as suas atividades pelo cliente, talvez por meio de software por fluxo de trabalho. Certos bancos de investimento designaram equipes do gerenciamento de dados por conta para serem responsáveis por reunir, analisar e regular a lucratividade do cliente e os dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores por vendas ou divisões.